开曼群岛银行账户的公司数量超过群岛各地的人们。群岛虽然规模不大，但它们代表着拥有212家银行的第六大离岸银行业务中心，50家世界上最成功的银行中有40家在那里设有分行。

开曼群岛银行受法律约束，与美国和欧洲政府分享所有信息。他们作为英国领土被列入经合组织白名单，因为他们忠实地适用税法。

如何在开曼群岛开立离岸银行账户

第1步：选择开曼群岛（或其他国家/地区）的银行

您必须选择开曼群岛或其他国家的银行，这些银行提供具有保密声誉的离岸银行业务并且提出的问题很少（2016年气候比五年或十年前要困难得多）。

请记住，并非所有银行都是一样的。在美国和欧洲国家拥有分支机构的国际类型银行可能会对信息共享施加更严厉的监管。如果你想，嗯，保持低调，你会被告知不要选择有这种关系的银行。

第2步：创建隐藏身份的秘密身份

寻求躲避税收的人的下一步将是创建一个秘密身份 - 公司，信托或其他此类实体来隐藏真实身份。为了增加一层保密性，这些人雇用被称为“被提名人”的前线人士（至少在纸面上）作为贝壳公司或信托作为“导演”。这完全合法。

第3步：开立离岸银行账户

下一步涉及开设银行账户。对于Caymans，您可以选择与国际银行业务松散联系的银行，以提高安全性。想要更加匿名的人通常会在与创建银行账户不同的离岸区域注册公司。例如，一家爱尔兰公司在开曼群岛开设离岸银行账户。这在两个实体之间造成了另一个法律障碍，并且更难以发现谁拥有什么以及谁拥有银行账户的公司实际上是谁。请注意，这完全合法。

然而，许多银行都想知道汇款的来源，以防止洗钱。

第4步：将资金转入离岸账户

虽然创建离岸账户是完全合法的，但是当您将资金从您的国家转移到离岸账户时，法律问题就开始了。这是存在许多漏洞和灰色地带的地方，在那里你真正需要有关如何做到最好的法律建议。如果您想留在法律方面，您将向政府申报所有资金，您的目的是避税。有钱的记录，你将向税务人员申报。如果您正在寻求逃税，那么这就是您不申报的地方。从技术上讲，你可以“合法地”以这种方式移动资金来隐藏它，但这是一个真正的灰色地带，你应该在你承诺之前绝对寻找税务律师和其他专家建议。

第5步：投入资金

您可以在离岸账户中投资各种计划：房地产，股票，债券，共同基金等。如果您不打算申报您的投资收入（法律绝对要求），那么您基本上就是隐藏您的利润。此时所有投资收益都不在税务人员的视线范围内。

拥有离岸账户的法律上可接受的原因之一是因为您支付较少（或没有）地方的投资税，而不像您回家那样征税。根据您所在国家和离岸银行的国家/地区，您可以通过减少或不征收投资税来赚取更多收入，至少在您将这些投资回报到家之前。这被称为避税，只要您在本国涉及离岸账户的合法税收框架内工作，这是完全合法的。

对于那些试图完全避免对其投资征税的人来说，这被称为偷税漏税并且是非法的。不同之处在于您不会为这些投资支付任何税款（您不会向您所在国家的税务人员申报这些税款）。

请注意，全球银行实体（和美国）正在严厉打击这一点。以前的避税天堂被迫放弃信息，所以请记住这一点。如果你这样做，你可能不安全。

第6步：花钱

这是许多人最终遇到法律问题的地方。如果你没有向你所在国家的政府宣布你的离岸投资/收益，那么将这笔钱花在家里就会让你容易受到税务问题和潜在的逃税等指控。解决这个问题的一个选择是宣布你的收入和纳税 - 这可以帮助你避免入狱，但那时你基本上只是按常规缴税。将这笔钱带回家但没有纳税的其他方法涉及灰色地带和逃税。同样，我们不做任何判断，但您最好咨询专家。

以上便是我们为您分享的如何在开曼群岛开立离岸银行账户。