案例回顾

小王看到一则“出租银行卡赚快钱”的广告,对方称只需将银行卡借其使用一个月,就能获得2000元报酬。小王心动不已,将自己的银行卡和身份证复印件交给了对方。一段时间后,小王发现自己的银行卡被冻结,还收到公安机关通知,原来他的银行卡被用于洗钱犯罪,小王也因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被调查。

案例分析

不法分子利用一些人贪图小利的心理,租用他人银行卡用于非法资金流转,以达到洗钱等违法目的。出租银行卡的人往往对风险认识不足,以为只是简单出租,却不知可能沦为违法犯罪的帮凶,面临法律制裁和账户管控风险。

温馨提示

1. 拒绝出租出借:坚决拒绝他人租借银行卡的请求,保护好自己的账户安全。

2. 妥善保管证件:妥善保管身份证、银行卡等重要物品,不随意交给他人。

3. 及时举报:若发现身边有银行卡买卖等可疑行为,及时向公安机关举报 。