翻开美国史，洛克菲勒家族无处不在。从洛克菲勒家族神话的创始人约翰·戴·洛克菲勒算起，这个富可敌国的财富家族已经传至第7代。

而其家族财富传承有三大法宝：家族信托，慈善基金会、家族办公室。其中，洛克菲勒全球家族办公室是整个家族的权力中枢系统，如今已成为多个富豪家族服务的全球联合家族办公室。

与此同时，洛克菲勒家族还通过信托基金来管理家族资产，既能保证家族财富的保值与增值，也能更好地传承家族价值观。

洛克菲勒资本管理公司：

由单一走向联合，服务七代家族成员

洛克菲勒资本管理公司成立于1882年，雏形是洛克菲勒家族办公室。1979年成立洛克菲勒有限公司，1980年该公司成为一家投资顾问公司。

2018年，成立洛克菲勒资本管理公司。截止2021年9月30日，该公司管理规模约850亿美元，为机构、基金会、捐赠基金、非营利组织、超高净值个人、信托和家庭提供投资管理服务和财富建议。

洛克菲勒资本管理有三个业务部分：洛克菲勒全球家族办公室（包括私人财富管理和家族办公室业务两个分部）、洛克菲勒资产管理和洛克菲勒战略咨询。

另外，洛克菲勒资本管理公司还会与企业合作，寻求定制、创新的解决方案和独立的战略交易建议。

洛克菲勒基金会：

开创家族财富慈善先河

直至2004年，洛克菲勒家族共创办72 家主要公益机构, 包括洛克菲勒基金会、洛克菲勒兄弟基金会、纽约现代艺术博物馆、洛克菲勒大学等。

洛克菲勒基金会主要有两个功能，一是捐赠和慈善，负责花钱；一个是资产配置，负责赚钱。

在长达一个世纪的慈善过程中，洛克菲勒基金会捐助资金超170亿美元，不接受或审查未经请求的赠款提案，主要资助领域包括医疗、教育、文化和科学技术。

从资产配置上来说，该基金会资金运作之初全部是证券，1962年卖掉了标准石油股票，1984年开始投资国外股票，1985年开始涉足风险投资与私募股权，2005年开始投资对冲基金。

在私募股权投资方面，洛克菲勒基金会主要以并购与风险投资为主。在并购方面，通常会占50%以上的股权比例。在风险投资方面更关注早期的创业机会，投资期限一般为5-10年。此外，洛克菲勒基金还设了一个能源基金，主要投资于能源领域的基金，投资期限为5-15年。

在日常运营管理方面，洛克菲勒基金会由董事会管理，董事会由不少于 12 名的成员组成。董事会通常负责监督基金会的计划和赠款策略；预算、支出、拨款政策和指导方针；投资策略、分配和表现。董事会通过委员会履行其职责，这些委员会包括但不限于：执行委员会、投资委员会、预算和薪酬委员会、审计委员会和托管委员会。

到20世纪60年代，洛克菲勒基金会的董事会成员中仅有1位家族成员。

2020年9月，洛克菲勒基金会成立了分支机构RF Catalytic Capital, Inc. (RFCC) ，该机构能使基金会、影响力投资者、企业、政府和其他志同道合的资助者相互赋能资源，建立社会影响力，提供融资解决方案，并进行变革转型。

洛克菲勒兄弟基金：

家族成员合作的典范

洛克菲勒兄弟基金会（简称RBF)，是由小洛克菲勒的五个儿子（第三代）于1940年创立的。RBF基于家族二代乃至三代人庞大的遗产捐赠和几代家族成员的协力运作，至今已经实现超70年的运作。

1999年，RBF并购了位于美国康涅狄格州的斯坦福查尔斯·E．卡尔佩珀基金会 ，从此，该基金会总资产提升到约 6.7亿美元。截至2018年，该捐赠基金资产规模约12亿美元。

截至2016年，RBF理事会中家族与非家族成员数量约各占一半，其中家族成员中第五代已参与其中。另一半则来自于艺术、教育、金融、国际关系、法律等等多元化专业背景的理事。

在慈善和捐赠上，该基金的捐赠基金包括董事会指定的基金和具有时间或目的限制的来自捐赠者的基金，以及捐助者限制永久持有的资金。目前，洛克菲勒兄弟基金会的捐赠基金中包括Principal Fund和Pocantico Fund。其中Pocantico Il Fund属于永久捐赠基金。

在捐赠主题方面，围绕治理实践、缔造和平与可持续发展。另外，被合并过来的查尔斯•E•库尔佩珀（Charles E. Culpeper）艺术文化项目也成为洛克菲勒兄弟基金资助的对象。每年，洛克菲勒兄弟基金会会将其捐赠的 5% 用于慈善目的。截至2019年12月，RBF 12.3%的捐赠基金的资产由多元化基金管理公司控股。

基金会通过不同的资助策略、从多角度支持项目目标的实现。绝大多数情况下，基金会通过主动寻找受资助伙伴完成资助工作，从创建以来已经形成了独特的风格：长远眼光、长久承诺、协同效应、主动策略、积极参与、业界合作、凝聚各方力量。

截至2021年9月30日，洛克菲勒兄弟基金会在资产配置情况为：全球股票（47.4%）、私募股权基金（19.7%）、绝对收益（14.4%）、不动产投资（9.7%）、全球固定收益（8.0%）、现金流（0.9%）。

信托基金：

传承7代的秘密

1934年，小洛克菲勒为其妻子和6个子女（第三代）分别设立了6亿美元的信托基金，受托人为大通国民银行。

1952年，小洛克菲勒又为其孙辈（第四代）设立了一系列不可撤销的1亿美元的信托基金，受托人为Fidelity Union Trust（后被美联银行收购，美联银行后又被富国银行并购），主要收入来自存放在新泽西州的忠诚联合信托公司的资金，即所谓的“忠诚信任”。这家公司是小洛克菲勒在1952年用12万股新泽西美孚石油的股票建立的。

洛克菲勒家族信托结构1

如今，这些信托基金控制了洛克菲勒集团（过去称为“洛克菲勒中心”）90％的股份。

信托条款是根据成员年龄和在责任感的日渐成熟制定的。以第三代劳伦斯·洛克菲勒举例，年满21岁他便可获得5000美元，24岁时增至1万美元，随后每年递增5000美元；30岁时增至6.5万美元。结婚后，继承人获得20-30万美元不等的收益。

任何一个超30岁的子女还可以提取信托资金本金，但必须经过理事会批准方可获得。

洛克菲勒家族信托基金委托人是小洛克菲勒，形式为不可撤销信托，即信托形式不可被更改或终止，除非受益人同意。家族成员仅仅作为信托的受益人享受信托的分配，后代无法将这些股权进行分割，这保障了家族之间代际传承的顺利性。

洛克菲勒家族的信托架构还设立了一个由5人组成的信托委员会，委员会成员包括洛克菲勒家族成员、第三方独立律师、会计师等，充当信托保护人的角色，监督受托人能否忠实地履行信托条款，并秉承委托人意志，最大限度地执行委托人的意愿。这个信托委员会也成为洛克菲勒家族财富传承的核心密码之一。

洛克菲勒家族信托架构2

洛克菲勒全球家族办公室则负责信托资产的投资管理，由家族成员和外部财富管理专家负责，主要以股票和债券为投资方向，以保障资产的增值。

在传承方面，洛克菲勒家族后代可进入委员会、企业或家族办公室学习成长，从较低岗位做起，直至成为领导者。

洛克菲勒家族基金会：

第四代家族成员的实践场所

为了更好地实现家族传承，家族第三代决定按照洛克菲勒兄弟基金会的前例为他们自己设立一个机构。1968年，第三代家族成员共出资30多万美元，共同成立了家族基金会，目的是为第四代人创造一个可供其实践的场所。

约翰·D·洛克菲勒第三的二女儿艾利达称之为“一个指导我们如何干的训练机关”。

和洛克菲勒基金会的“专注”不一样，洛克菲勒家族基金会追求“短平快”，一旦问题解决，基金会便转移到新的议题上，且该基金会的运作模式更为灵活，一边向NGO提供资金支持，另一边通过直接运作来解决社会问题。

迄今为止，已经有超40位家族成员在家族基金会的理事会工作过，除家族成员外，其他理事分别为来自于商界、学术、NGO等领域的非家族人士。

最终，该基金会的长期运作，诞生了一份长达36页的《家族指南》，该指南规定了第5600室的组织形式和应起的作用。

点击阅读原文查看详情

众投邦巅峰之作——梦想计划

华会所·高端财富会议

①2年内投资500万元的股权项目，众投邦为您打造专属投资公司，品牌溢价成就过亿市值！

②联合十家知名投资机构，为您量身培养投资大师，海量商业模式研究，全球排名前列的独角兽企业尽职调查，帮您成就股权投资时代牛人，传承家族财富，走向人生巅峰！

打造专属投资公司

人无股权不富，众投邦帮您打造专业化品牌化的个人投资公司，滚雪球式低成本高份额投资，有望实现过亿市值！

培养家族财富继承人

家族财富管理与传承不仅仅是金钱，重要的是养才、养德、养贵雅、养商业与养善业的顶层设计和传承。

高品质圈层直通车

获取行业品质圈层的船票，与行业大咖深度交流，快一步得知最新信息，亲身体验前沿产品。

沉浸式投资体验

全流程的投资服务，投资工商税务审计日常管理，投后跟踪反馈，退出税务规避，滚雪球式再投资。

↓↓↓

深圳市众投邦股份有限公司，业务涵盖五大核心板块，以互联网非公开股权投融资平台为基础，以智能投顾系统为核心，全面发展区域产业基金、母基金，加速器，推动新兴产业发展，服务实体经济，致力于成为全球领先的新兴产业科技金融服务平台。

在互联网非公开股权融资行业，众投邦全国位居前三。

公司累计投资的企业近200家，已经上市的和培育的独角兽企业，主要有：大疆无人机、蔚来汽车、晶科能源、亿邦国际、金力永磁、沃格光电、天地壹号、哈工大机器人集团、数秦科技、迅策科技、芯天下、云岭光电、宝德计算机、瑞华制药、安邦制药、掌通家园等知名企业。