财联社12月13日讯（记者 王晨）12月6日，在财联社主办的“投顾高质量发展·研修班”上，长江证券钻石投顾问赵祐啟结合自身经验，分享了打造投资顾问常青树之道。

值得关注的是，长江证券仅有4位钻石投顾，赵祐啟就是其中之一。多年来，赵祐啟专注投资顾问工作，已形成了自身独到的投资风格与理念体系。

本次活动，赵祐啟围绕“如何打造投资顾问常青树”展开分享，介绍了长江证券实战育才利器：模拟投资组合。结合自身实践经验，他提出投顾服务应朝着标准化、规范化、服务模式创新及收费多元化方向发展，并给出具体方式，为投资顾问工作优化与行业发展提供全面经验与思路借鉴。

长江证券特色投顾产品——模拟投资组合

赵祐啟首先向大家介绍了长江证券的特色投顾产品。模拟投资组合是长江证券投顾产品主动型长牛组合中的关键部分，为员工提供了宝贵的实战演练契机。鉴于《证券法》对从业人员炒股的限制，模拟组合成为检验投顾实际操作能力的有效途径，能精准校验收益率、成功率、投资思路及策略体系。

从公司战略视角审视，模拟投资组合是一块精准鉴别人才的“试金石”。其凭借每周、每月、每年收益率以及收费、创收等关键量化指标，构建起一套严密、公正、客观的投顾人员评价考核体系。

这一体系打破了传统平均主义的桎梏，让每位投顾的专业能力与业绩成果清晰可辨，激发了投顾团队的竞争活力与创新精神。在其磁场效应下，公司成功吸引众多外部优秀投顾人才加盟，形成强大的人才集聚效应。同时，凭借产品自身魅力，公司还拓展了丰富的客户资源，为业务版图扩张与品牌价值提升注入强劲动力。

赵祐啟也向大家展示了他的个人管理组合，两个组合分别于2016年3月10日和2018年4月18日开始运作，从历史表现来看均在多市场环境下展现较强盈利能力，展现其卓越的投资管理水平。

赵祐啟的投资理念与实践

赵祐啟始终坚守基于行业公司基本面深度研究的价值投资准则，将投资范畴精准锚定在新兴行业高成长股。这类股票因政策扶持与行业发展初期特质，具备超越大盘的潜力，只要大盘未现极端下跌，便有望实现收益稳健增长。同时，坚决规避题材股、绩差股及新股炒作，此类股票投机性强、波动剧烈、可持续性差且退市风险高，严守纪律可有效抵御短期投机诱惑，维护投资组合稳定性与可持续性。

从2013年起深度聚焦价值投资，他捕捉了智能手机、电动汽车、光伏、人工智能等多领域发展浪潮中的投资机遇。在股票筛选时，先锁定高速发展行业，依据行业与公司研究报告筛选潜力股构建股票池，并依市场动态灵活调整。操作策略上，淡化大盘短期波动分析，保持高仓位运作，通过股票择优切换实现收益积累。买入时机聚焦于股价调整后启动初期或基本面利好驱动的上涨初期，卖出决策则以新投资机会涌现为导向，果断换股，以“看长做短”策略兼顾长期价值与短期波动收益，优化投资体验。

投资顾问的发展方向：标准化与规范化

赵祐啟分享了自己的模拟组合管理经验，认为应设置服务准则，明确操作规范。他自己严格执行分散投资，将资金均衡分配，杜绝过度押注，降低单股风险冲击，确保投资稳健性与信息传递客观性。买卖操作遵循一次性原则，增强决策果断性，让客户清晰感知投资节奏与方向，增强对投资策略的信任与依从。

在止盈止损上，他精准设定30%盈利止盈、20%亏损止损标准，强化风险管理，辅助客户快速决策，避免情绪化操作干扰投资收益。操作频率维持每周换2只股票，属波段操作范畴，契合上班族等特定客户群体需求，在市场波动中寻求收益平衡与风险可控的理想契合点。这种纪律严明的风险管理机制，助力客户在长期投资中稳健前行、积小胜为大胜。

他认为，投顾应创新客户服务模式，如可以依托大型报告会实现与客户的高效互动，减少一对一沟通成本，集中精力优化投资组合服务质量。针对客户咨询，精心设计标准化话术，统一回应标准，确保沟通高效、准确、专业，避免个体差异干扰投资决策传达。

与此同时，他充分借力现代科技赋能服务升级，在投资信息发布时无缝嵌入风险提示，全面覆盖短信、微信、APP等多元渠道，强化合规风控，提升信息发布效率与透明度，保障客户知情权与投资安全性。同时，详实记录投资操作信息，定期发布盘后报告，为营业部营销提供有力支撑，增强客户对投资策略与业绩的直观认知，提升品牌认可度与市场竞争力。

积极顺应行业发展趋势，探索投顾服务收费新模式，推出固定收费与账户佣金并行策略，也是赵祐啟对投顾发展的重要观点。固定收费模式类似手机话费套餐，按月计费，适用于资金规模较大客户，提供稳定服务费用预期；账户佣金模式依账户交易股票佣金费率计费，契合资金量较少客户需求，降低其服务成本门槛，精准满足不同客户群体经济诉求与投资习惯差异，拓展服务收费市场空间，提升投顾业务收入多元化与可持续性。