智通财经APP获悉，私人财富管理协会(PWMA)和毕马威今日(22日)联合发布的《2024年香港私人财富管理报告》(Hong Kong Private Wealth Management Report 2024)显示，2023年香港私人财富管理业录得3410亿港元净资金流入，较2022年的1210亿港元增约两倍，资产管理规模(AUM)微增0.6%至90220亿港元。

去年净流入3400亿元 年增两倍

报告在今年7月至9月调查了35家PWMA成员机构，并访谈了行业高管、前线人员、技术人员及技术供应商。

结果发现，在连续两年下降之后，2023年出现了香港私人财富管理行业的转折点。去年净流入资金约3,410亿港元，是2022年(1,210亿港元)的约三倍，也即同比增加两倍。

资管规模微增0.6% 大部分来自香港和内地

资产管理规模 (AUM) 同比微增0.6%至90,220亿港元，但仍低于2020年11.3万亿港元的水平。受访的协会成员公司表示，目前估计其67%的资产管理规模来自香港和内地，这些投资帮助整体资产管理规模有所提升。

AI成最热门投资主题

总体而言，2023年私人财富管理资产的投资回报下降了3.2%，比香港和内地的更广泛市场表现稍好。香港和内地市场录得另一年的跌幅，主要是由于中国疫情后的复苏令人失望。相反，美国市场继2022年熊市后回升，其中科技股升幅最大。

人工智能/机器学习(29%)正成为最受私人财富客户欢迎的投资主题，其次是是生物科技和医疗创新(18%)，虚拟资产(例如加密币、NFT等)、大宗商品(例如黄金)并列第三，均有15%的客户将其视为投资重点。

近8成公司对虚拟资产保持观望

然而，大多数(79%)私人财富管理公司仍对虚拟资产抱持观望态度，只有17%正在为客户开发虚拟资产交易和/或托管服务，4%计划未来2至3年投入相关服务。目前，96%的公司只将低于或等于5%的资产管理规模投资于虚拟资产。

不过，受访公司对香港虚拟资产的未来增长充满信心，认为随著投资基础设施的扩⼤，可能会刺激客户兴趣的增加。32%的公司预计在五年内将其资产管理规模的6～10% 分配给虚拟资产，这比目前2%的公司⼤幅增加。

香港仍是领先私人财富管理中心

报告指，香港仍然是领先的私人财富管理中心。86%的公司表示，2024年客户在香港开立新户口和/或的持有资产的需求，与去年相比“增加或大致相同”。

然而，与其他私人财富管理中心相比，对香港没有强烈偏好的客户数量增加，从去年的32%骤增至59%。

来自香港和内地的资管规模料增至71%

尽管宏观经济环境充满挑战，且2023年资产管理规模仅温和增长，但香港私人财富管理行业的乐观情绪依然高涨。76%的受访公司对未来五年的市场前景持适度或高度乐观态度。

未来5年，中国内地和香港仍将是私人财富管理行业最大的财富来源，资管规模预计将从当前的67%增加到71%。来自美国、欧洲的财富数量将小幅下降。来自东南亚和中东的财富将小幅扩大。

相应地，38%的公司将中国内地作为当前或未来的目标，有21%的公司正瞄准东南亚的新财富渠道，另有15%的公司专注于中东市场。